上银基金经管有限公司 上银慧嘉利债券型证券投资基金    更新招募说明书 （2025 年 04 月 03 日公告）   基金经管东谈主：上银基金经管有限公司   基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司 上银慧嘉利债券型证券投资基金                        更新招募说明书                   【重要教导】   上银慧嘉利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2021 年 3 月 29 日经 中国证监会证监许可﹝2021﹞1033 号文准予注册召募。本基金的基金合同于 2021 年 6 月 25 日慎重成效。   基金经管东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、齐全。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧 基金的投资价值及阛阓远景等作出骨子性判断或者保证。   基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎竭力于的原则经管和运用基金财产， 基金经管东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应雅致阅读本招募说明书，全面 结实本基金家具的风险收益特征，充分探究投资者自身的风险承受才调，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出孤独决策。基金经管东谈主 提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括阛阓风险、经管风险、流动性风险、 信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投资基金，预 期风险与预期收益高于货币阛阓基金，但低于混杂型基金和股票型基金。基金净 值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金 收益，同期承担相应的投资风险。   本基金投资资产赞成证券。投资资产赞成证券可能靠近信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操派头险和法律风险，由此可能给基金净值带来较 大的负面影响。   本基金可投资国债期货。投资国债期货可能靠近阛阓风险、基差风险、流动 性风险。   当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应程 序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行出奇秀美，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并和顺本基金启用侧 袋机制时的特定风险。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                       更新招募说明书   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应雅致阅读本招募说明书，全 面结实本基金的风险收益特征和家具本性，并充分探究自身的风险承受才调，理 性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自傲”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其将来表现，基金经管东谈主经管的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表现的保证。   本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 04 月 03 日，相关财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 09 月 30 日（财务数据未经审计）。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                             更新招募说明书                               目 录 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  一、绪 言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管章程》（以下简称“《流动性风 险经管章程》”）偏激他相关章程以及《上银慧嘉利债券型证券投资基金基金合 同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书发扬了上银慧嘉利债券型证券投资基金的投资主见、策略、 风险、费率等与投资东谈主投资决策相关的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓苦求召募的。本基金经管东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的 行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他相关章程享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利 和义务，应留神查阅《基金合同》。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                            更新招募说明书                      二、释 义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改造和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改造和补充 说明书》偏激更新 概要》偏激更新 公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其常常 作念出的改造 上银慧嘉利债券型证券投资基金                           更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》及颁布机关对其不 时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁 布机关对其常常作念出的改造 员会 义务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资经管办法》（包括其常常改造）及相关法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务 上银慧嘉利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐 和结算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有东谈主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受上银基金经管有限公司托付办理登记业务的机构 所经管的基金份额余额偏激变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面 证明的日历 财产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得跳动 3 个月 怒放日 是表率基金经管东谈主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金 经管东谈主和投资东谈主共同遵循 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 苦求购买基金份额的行径 苦求购买基金份额的行径 章程的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告章程的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额颐养为 基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金颐养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金颐养中转 入苦求份额总和后的余额）跳动上一怒放日基金总份额的 10% 已齐全的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 收申购款偏激他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息线路办法》章程的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子线路网站）等序言 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回 购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公设备行股票、资产赞成证券、因刊行东谈主债务违约无法进行 转让或来去的债券等 法律法例以及监管部门、自律国法的章程通过调整基金份额净值的方式，将基 金调整投资组合的阛阓冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到 公谈对待 门账户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对 待，属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 件 上银慧嘉利债券型证券投资基金                     更新招募说明书                       三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称呼：上银基金经管有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   法定代表东谈主：武俊   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织局势：有限使命公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续议论   议论电话：021-60232799   议论东谈主：敖玲   股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权   （二）基金经管东谈主主要东谈主员情况   武俊先生，董事长，上海财经大学司帐学博士酌量生。历任上海银行总行 金融阛阓部副总司理、投资银行部副总司理、金融阛阓部副总司理兼同行部总 司理、金融阛阓部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区分行党委委员、 金融阛阓部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长， 金融阛阓部副总司理（主理劳动）兼同行部总司理、金融阛阓部副总司理、金 融阛阓部总司理兼资产经管部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金经管有限公司董事长。   孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新本事产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行贪图财务部经管司帐部高档司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行贪图财务部副总司理，上 银基金经管有限公司董事。   尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 份有限公司总行金融阛阓部债券来去部高档司理助理、高档副司理、高档司理， 金融阛阓部外汇与贵金属部高档司理，金融阛阓部见习总司理助理等职务；上 银基金经管有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金经管有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，孤独董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济设备相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限使命公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金经管公司总经 理，中国华融资产经管股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金经管有限 公司孤独董事。   蒋晓云女士，孤独董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商经管硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市狡计机本事酌量所工程师， 国度经济体制改革委员会外事司副处级调研员，国度外汇经管局储备经管司副 处级调研员，中国投资有限使命公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司孤独董事。   李德峰先生，孤独董事，中央财经大学金融学专科博士酌量生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、番邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副文牍，中国证券业协会课本编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副老师、酌量生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融酌量中心主任，前海兴邦金融租出有限使命 公司孤独董事，张家口农村买卖银行股份有限公司孤独董事，上银基金经管有 限公司孤独董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后酌量员、上银基 金专户投资部副总监、固收酌量副总监等职务。现任上银基金经管有限公司职 工监事、固收酌量总监，上银瑞金成本经管有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学司帐学博士酌量生。曾耐久任职于深圳 证券来去所和北京市星石投资经管有限公司。现任上银基金经管有限公司督察 上银慧嘉利债券型证券投资基金                              更新招募说明书 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试经管部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金经管有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融阛阓部、金融同行部任职。现任上银基金经管有限公司副总经 理兼上银瑞金成本经管有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼阛阓营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   傅芳芳女士，硕士酌量生。历任上海银行股份有限公司金融阛阓部债券交 易员，第一创业证券股份有限公司固定收益来去投资部策略来去岗。现任上银 慧增利货币阛阓基金基金司理、上银慧盈利货币阛阓基金基金司理、上银慧财 宝货币阛阓基金基金司理、上银慧嘉利债券型证券投资基金基金司理、上银慧 丰利债券型证券投资基金基金司理、上银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基 金基金司理、上银中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金司理、 上银慧佳盈债券型证券投资基金基金司理。   王辉先生，硕士酌量生。历任上海海通证券资产经管有限公司酌量员、投 资司理助理、投资司理，上银基金经管有限公司专户投资部主管、高档投资经 理等职务。现任上银慧享利 30 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银慧诚利 60 天持有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧元利 90 天持有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧嘉利债券型证券投资基金基金 司理、上银慧丰利债券型证券投资基金基金司理。   （2）历任基金司理   葛沁沁女士，经管时期为 2022 年 1 月 26 日至 2023 年 2 月 24 日。   许佳先生，经管时期为 2021 年 6 月 25 日至 2024 年 8 月 7 日。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金经管东谈主职责 配收益； 其他法律行径；   （四）基金经管东谈主的承诺 监会的相关章程，建立健全里面禁止轨制，选定有用措施，驻扎违抗现行有用 的相关法律法例、基金合同和中国证监会相关章程的行径发生。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 下列行径：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主谋取利 益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相关的来去行径；   （7）卤莽使命，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会回绝的其他行径。 家相关法律、法例及行业表率，老诚信用、竭力于尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法议论；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）有意挫伤基金份额持有东谈主或其它基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、打扰、诡秘或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽使命、浮滥权利，不按照章程履行职责；   （7）违抗现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的相关章程，流露 在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相关的来去 行径；   （8）违抗证券来去局面业务国法，利用对敲、倒仓等技能操纵阛阓价钱， 遏制阛阓次序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息线路和告白中有意含有虚假、误导、诈骗身分；   （11）以不正直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （13）其他法律、行政法例和中国证监会回绝的行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选定有用措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、操纵证券来去价钱偏激他不正直的证券来去行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行径。   （五）基金司理承诺 持有东谈主谋取最大利益； 取欠妥利益； 露在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息；   （六）基金经管东谈主的里面禁止轨制   （1）健全性原则：里面禁止包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个步骤。   （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，维 护内控轨制的有用实行。   （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对孤独，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的议论经管方法裁减运作成本，普及 经济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果。   里面禁止的基本要素包括禁止环境、风险评估、禁止行径、信息换取（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）禁止环境   禁止环境组成公司里面禁止的基础，禁止环境包括议论理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德训诲等内容。   公司经管层贯彻内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风险戒备意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险意志链接到公司各个部门、各个岗亭和各个步骤。公司全体职工必 须克尽厥职竭力于尽责，严格遵循国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分表现孤独董事和监事职能，严禁不正直关联 来去、利益运输和里面东谈主禁止酣畅的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互孤独。公司建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包 括民主、透明的决策标准和经管议事国法，高效、严谨的业求实行系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身议论特质设立法例递进、权责长入、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭主见使命制为基础的第一谈监控防地； 相关部门、相关岗亭之间相互监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源经管轨制，健全引发不停机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相稳健的职业操守和专科胜任才调。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时戒备和化解风险。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面禁止轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险经管委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本经管轨制以及提议改进决议，报公司董事会。   （3）禁止行径   ①授权禁止。授权禁止链接于公司议论行径的永恒，授权禁止的主要内容 包括：鼓动会、董事会、监事和经管层应当充分了解和履行各自的权利，建立 健全公司授权标准和标准，确保授权轨制的贯彻实行；公司各业务部门、分支 机构和公司职工应当在章程授权范围内哄骗相应的职责；公司首要业务的授权 应当选定书面局势，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要稳健，对已 获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时 修改或取消授权。   ② 资产分离禁止。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他托付资产要实行孤独运作，分别核算。   ③业务隔断禁止。基金资产的运作经管与公司自有资金，与特定客户托付 资产实行孤独隔断运作，在东谈主员配置、岗亭职责偏激里面经管轨制、业务国法 与进程、相关银行进款账号、证券账号瓜分开竖立，并分开核算。   ④ 岗亭隔断轨制。公司推广里面劳动的主见经管和表率的岗亭使命制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格遵循操作标准和劳动标准，限制越权、穿插、代理等 行径，以便于各部门明确单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的防守 与账务相分离，重要空缺凭证的防守与使用相分离，投资决策与具体来去操作 相分离，前台来去与后台结算相分离，损失的证明与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产经管业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理隔断轨制。对于不同劳动区画分不同的诡秘级别，基金投资、来去、 酌量、公司自有资金经管等相关部门，在空间上和轨制上稳健隔断。强调来去 部门和财务部门的一级诡秘性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准标准、诡秘守则和监 督处罚措施。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的要紧情况处理轨制，建立危急处理 机制和标准，主要包括：要紧情况处理轨制、可怜规复贪图、贵寓备份和系统 备份措施。可怜规复贪图需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息换取   为珍摄信息换取渠谈的畅达，建立明晰的申诉系统，公司制定经管和业务 申诉轨制，包括依期申诉轨制和临时申诉轨制。依期申诉按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时期、频次进行申诉。临时申诉是指一朝出现申诉事由后 的实时申诉。此外，公司制定针对违法及罪犯行径的举报机制。职工发现违法 或罪犯行径出当前可视情况越级申诉。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，竖立督察长和监察稽核部，对公司里面控 制轨制的实行情况进行持续的监督，保证里面禁止轨制落实。   公司依期评价里面禁止的有用性，根据阛阓环境和新的法律法例等情况， 应时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金经管相关的法律法例，严格照章议论。督察长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务稳健法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法例、公司规章轨制、基金合 同的实行情况，幽静于因违抗法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 标准和计谋等方面的接头及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和支撑里面禁止轨制是本公司董事会及经管层 的使命。   （2）上述对于里面禁止的线路真实、准确。   （3）本公司承诺将根据阛阓环境变化及公司的发展连接完善里面禁止制 度。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                       更新招募说明书                    四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时期：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织局势：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：持续议论   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月赢得中国证券监督经管委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管经验。咫尺，杭州银行已全面开展了 包括证券投资基金、基金公司资管家具、证券公司资管家具、相信贪图、买卖 银行搭理家具、保障资管家具、期货公司资管家具、私募投资基金等万般资产 托管业务，业务掩盖阛阓上扫数类型的资管机构和主流业务品种。禁止 2024 年 币型、混杂型、债券型和指数型等万般公募基金 97 只，界限达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管姿首组，并于 2013 年 3 月由董事会同意在总行慎重设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金 在内的万般资产托管业务的业务运行和经管劳动，并与其他业务部门保持孤独。   我行高度喜爱托管业务发展，组建了闪耀资产经管行业的“群众团队”服 务客户，咫尺配备从业东谈主员 67 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和配搭伙 产托管部的相关劳动；副总司理 1 东谈主，摊派托管营销和运营劳动；其他东谈主员 65 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 东谈主，根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销经管部、托管运营部、风险 合规部和业务赞成部。资产托管团队东谈主员具有丰富的从业训戒，东谈主员来自于托 管银行、外资银行、基金、证券、投行等万般型机构，具有塌实的专科表面知 识和实战训戒。部门从事资金算帐、估值核算、投资监督、信息线路、里面稽 核监控业务的执业东谈主员 38 东谈主，均具有基金从业经验。   杭州银行采购了业内往常使用的深圳赢时胜公司设备的托管业务系统，具 有完善的估值核算、资金算帐、投资监督和信息线路等功能，具备精致的安全 性、结实性、怒放性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、议论层到操 作层，掩盖信用风险、阛阓风险、操派头险在内的全面风险经管体系，资产托 管部也沉稳确立风险意志，选定各式必要措施戒备和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分散各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金算帐、投资监 督和里面稽核监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金算帐、投资监 督等能搏斗到基金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权经管体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务经管办法》、《杭州银行资产托 管业务运营实施驯服》，将授权经管链接于资产托管业务的永恒，各岗亭业务 东谈主员均在章程授权范围内哄骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏激他重要数据逐日进行安全备份，依期将 数据齐全、真实、准确地转储到不可转换的介质上，并要求鸠合庸外乡保存， 保存期限至少 20 年。资产托管部症结岗亭东谈主员也选定双东谈主备份轨制。   （4）建立完备有用的救急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施驯服》、《杭州银行资 产托管业务信息系统经管办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金算帐 等业务制定了专门的救急预案，对于万般突发事件、要紧事件或故障，依期开 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 展救急演练，检会救急预案的有用性和可靠性。   （5）建立严格的诡秘机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员经管实施驯服》，资产托管 部配备孤独的门禁系统，严格回绝无关东谈主员参加资产托管部办公区域，能搏斗 到基金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并选定电话灌音、监控摄像、信息 加密传递本事等技能来齐全风险禁止。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，独 立对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业 务正当合规、安全有用，切实履行托管东谈主职责。   （四）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同偏激他相关章程，托管东谈主对基金的投资对象和 范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基 金资产估值和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以偏激他相关基金投资和 运作的事项，对基金经管东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违抗法律法例和基金合同的行径，应实时以 书面局势文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文牍后应实时查对并以书 面局势对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进 行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的违法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违法行径，立即申诉中国证监会，同期， 文牍基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他相关章程， 或者违抗基金合同约定的，应当拒却实行，立即文牍基金经管东谈主，并实时向中 国证监会申诉。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据来去标准依然成效的投资指示违抗法律、 行政法例和其他相关章程，或者违抗基金合同约定的，应当实时文牍基金经管 东谈主，并实时向中国证监会申诉。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                        更新招募说明书                         五、相关服务机构    （一）基金份额发售机构    称呼：上银基金经管有限公司直销中心    地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层    电话：（021）60232799    传真：（021）60232779    客服电话：（021）60231999    议论东谈主：敖玲    网址：www.boscam.com.cn    （1）上海银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号    法定代表东谈主：金煜    客服电话：95594    网址：www.bankofshanghai.com    （2）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    客服电话：95574    网址：www.nbcb.com.cn    （3）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885 上银慧嘉利债券型证券投资基金                        更新招募说明书   网址：www.leadfund.com.cn   （4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （5）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   法定代表东谈主：其实   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （6）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东谈主：王翔   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（鸠合登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东谈主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （8）华源证券股份有限公司   注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号   办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦国际大楼 24 楼   法定代表东谈主：邓晖   客服电话：95305 上银慧嘉利债券型证券投资基金                       更新招募说明书    网址：http://www.jzsec.com    （9）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层， 践诺楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    基金经管东谈主不错根据相关法律法例要求，遴聘其他稳健要求的机构代理销 售本基金，并在基金经管东谈主网站列示。    （二）登记机构    称呼：上银基金经管有限公司    住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层    电话：（021）60232799    传真：（021）60232779    客服电话：（021）60231999    议论东谈主：刘漠    网址：www.boscam.com.cn    （三）讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    议论东谈主：丁媛    承办讼师：清晨、丁媛    （四）司帐师事务所和承办注册司帐师    称呼：毕马威华振司帐师事务所（出奇普通合伙）    住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   实行事务合伙东谈主：邹俊   电话：（010）85085000   议论东谈主：朱伊俐   承办注册司帐师：虞京京、朱伊俐 上银慧嘉利债券型证券投资基金                           更新招募说明书                     六、基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同偏激他相关章程，并经中国证监会证监许可〔2021〕1033 号文注册召募。 召募期为 2021 年 6 月 21 日至 2021 年 6 月 24 日。    经毕马威华振司帐师事务所（出奇普通合伙）验资，召募的净认购金额为 结转的基金份额为 0.63 份基金份额。两项共计共 680，010，558.18 份基金份额， 已全部计入投资东谈主基金账户，归投资东谈主扫数。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                    更新招募说明书                  七、基金合同的成效   （一）基金合同的成效   本基金基金合同于 2021 年 6 月 25 日慎重成效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产界限   《基金合同》成效后，一语气 20 个劳动日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主应当在依期申诉中给予 线路；一语气 60 个劳动日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个劳动日内向 中国证监会申诉并提议治理决议，如持续运作、颐养运作方式、与其他基金合 并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书              八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管 东谈主在招募说明书“五、相关服务机构”或其网站列明。基金经管东谈主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时期   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券来去所的正常来去日的来去时期及基金经管东谈主、基金托管东谈主协 商证明的办理申购、赎回的其他时期，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货来去阛阓、证券/期货来去所来去时 间变更、新的业务发展或其他出奇情况，基金经管东谈主将视情况对前述怒放日及 怒放时期进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息线路办法》的相关章程 进行公告。   基金经管东谈主自基金合同成效之日起不跳动 3 个月开动办理申购，具体业务 办理时期在申购开动公告中章程。   基金经管东谈主自基金合同成效之日起不跳动 3 个月开动办理赎回，具体业务 办理时期在赎回开动公告中章程。   在确定申购开动与赎回开动时期后，基金经管东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息线路办法》的相关章程进行公告。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申 购、赎回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回 或颐养苦求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日 该基金份额申购、赎回的价钱。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行狡计； 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待； 处理国法等在遵循基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体 章程为准。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管 东谈主必须在新国法开动实施前依照《信息线路办法》的相关章程进行公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构章程的标准，在怒放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款 项，申购成立；登记机构证明基金份额时，申购成效。若资金在章程时期内未 全额到账则申购不成立，申购不成立或无效，款项将送还投资者账户。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活 效。投资东谈主 T 日赎回苦求成效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来去所或来去阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能禁止的因素影响业务处理流 程，则赎回款顺延至下一个劳动日划往基金份额持有东谈主银行账户。在发生巨额 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同相关条件处理。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金经管东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调整，基金经管东谈主必须在调整实施前依照《信息线路办法》的相关章程 在章次序言上公告。   基金经管东谈主应以来去时期扫尾前受理有用申购和赎回苦求确今日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去 的有用性进行证明。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的证明情况。若申 购不得胜或无效，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表 销售机构如实接收到苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对 于苦求的证明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义 务，甚至其相关权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担 由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法例允许的范围内，对登记的办理时期、方式等国法进行 调整。基金经管东谈主应在新国法开动实施前按照《信息线路办法》的相关章程在 章次序言公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初度申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。投资者通过销 售机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法例、中国证监会另有章程的除外。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回时，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额苦求不得低于 1 份。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东谈主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 上银慧嘉利债券型证券投资基金                        更新招募说明书 额在赎回时需同期全部赎回。 的最高名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息线路办法》的相关章程进 行公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调整实施前依照《信息线路办法》的相关 章程在章次序言上公告。 基金经管东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金当日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险禁止的需要，可选定上述措施对基金 界限给予禁止。具体请参见相关公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏激用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 狡计，并在 T+1 日内公告。遇出奇情况，经履行稳健标准，不错稳健蔓延狡计 或公告。基金合同成效后，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过 章程网站、基金销售机构网站或者营业网点线路怒放日基金份额净值和基金份 额累计净值。   投资东谈主类似申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。本基金基金 份额的申购用度由申购东谈主承担，不列入基金资产，用于基金的阛阓推广、销售、 登记等各项用度。具体费率如下表：     申购金额（M，含申购费）            前端申购费率          M＜100 万              0.80%           M≥500 万           每笔 1，000 元   注：M 为投资金额 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                更新招募说明书   申购份额的狡计：   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金的申购份额狡计公式 为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/(1+0.8%)=49，603.17 元   申购用度=50，000－49，603.17=396.83 元   申购可得到的申购份额为 49，603.17/1.0520=47，151.30 份；   即：投资者投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为 0.8%，假定申购当 日基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到 47，151.30 份基金份额。   本基金选定“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行 狡计，狡计公式：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回 基金份额时收取。赎回费总额扣除用于支付注册登记费和必要的手续费后余额 计入基金财产。本基金收取的赎回费，将全额计入基金财产。   具体费率如下表：        持有期限（N）                        赎回费率 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                  更新招募说明书           N＜7 日                         1.50%            N≥7 日                       不收取赎回费   例：某投资者在申购后又赎回 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天，对应 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回总金额=100，000×1.0131＝101，310.00 元   赎回用度=101，310×1.50% = 1，519.65 元   净赎回金额=101，310-1，519.65=99，790.35 元   即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为 99，790.35 元。 当日的基金份额净值，有用份额单元为份，上述狡计结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均 按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 体的狡计方法和收费方式由基金经管东谈主根据基金合同的章程确定。基金经管东谈主 不错在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息线路办法》的相关章程进行公告。 场情况制定基金促销贪图，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销活 动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错稳健调低基金 申购费率和基金赎回费率。 以确保基金估值的公谈性，基金经管东谈主须在实施日前依照《信息线路办法》的 相关章程在章次序言上公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （七）申购与赎回的注册登记 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 调整，并最迟于开动实施前按照《信息线路办法》的相关章程在章程媒体上公 告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 金资产净值。 有东谈主利益时。 他可能对基金事迹产生负面影响，或出现其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的 情形。 格且选定估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 证明后，基金经管东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购苦求。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者跳动 50%，或者变相遁藏 50%鸠合度的情形时。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                   更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项情形之一且基金经管东谈主决定暂停 申购情形时，基金经管东谈主应当根据相关章程在章次序言上刊登暂停申购的公告。 如果投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时修起申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 金资产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且选定估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 证明后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受 基金份额持有东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应在当日报中 国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不成足额 支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主， 未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件 处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给予 拆除。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时修起赎回业务的办理并公 告。   （十）巨额赎回的情形及处理方式 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基 金颐养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金颐养中转入苦求份 额总和后的余额）跳动前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了巨额 赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按正常赎回标准实行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫困或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎 回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被拆除。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础狡计赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如果发生巨额赎回，且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的 基金份额占前一怒放日基金总份额的比例跳动 10%时，本基金经管东谈主不错优先 对该单个基金份额持有东谈主跳动 10%比例的赎回苦求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不跳动 10%比例的赎回苦求，与当日其他赎回申 请一齐，按上述（1）、（2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额持有 东谈主剩余未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 10%时，连接按前述国法 处理，直至该单一基金份额持有东谈主单个怒放日内苦求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金经管东谈主在履行稳健标准后，有权根据其时阛阓环境调整前述比例及处 理国法，并在章次序言上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速 支付赎回款项，但不得跳动 20 个劳动日，并应当在章次序言上进行公告。   当发生上述巨额赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真、基 金经管东谈主网站或通过销售机构文牍等方式在 3 个来去日内文牍基金份额持有东谈主， 说明相关处理方法，并在两日内在章次序言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值。 照《信息线路办法》的相关章程，最迟于重新怒放日在章次序言上刊登重新开 放申购或赎回的公告，或根据践诺情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回 的时期，届时可不再另行发布重新怒放的公告。   （十二）基金颐养   基金经管东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费， 相关国法由基金经管东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的章程制定并公告， 并提前在合理时期内文牍基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的来去局面或者来去方式进行份额转让的苦求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   （十四）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非来去过户以及登记机构认同、稳健法律法例的其它非来去过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于稳健条件的非来去过户苦求按基金 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的标准收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照章程的标准收取转托管费。   （十六）依期定额投资贪图   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资贪图，具体国法由基金经管东谈主 另行章程。投资东谈主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金经管东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的定 期定额投资贪图最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分拨与支付。法律法例或监管部门另有章程的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的章程或相关公告。   （十九）其他   如相关法律法例允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业 上银慧嘉利债券型证券投资基金          更新招募说明书 务，基金经管东谈主将制定和实施相应的业务国法。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  九、基金的投资   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格禁止风险和保持精致流动性的前提下， 力求为基金份额持有东谈主获取越过事迹比拟基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有精致流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可 分离来去可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债、资 产赞成证券、国债期货、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具等法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可颐养债券（可分离来去可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，应当保持不低于 基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金经管东谈主 在履行稳健标准后，可对上述资产配置比例进行调整。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相勾通的主动式投资经管理念，选定价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运行方针 的基础上，从上至下确定和动态调整债券组合、主见久期、期限结构配置及类 属配置；同期，选定“从下到上”的投资理念，在酌量分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把捏 固定收益类金融器具投资契机。   本基金将勾通国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋风物、证券阛阓走势的 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 概述分析，主动判断阛阓时机，幽静分析进行积极的资产配置，确定在不同期 期和阶段基金在万般固定收益类证券的投资比例，以最大限制地裁减投资组合 的风险、普及投资组合的收益。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券遴聘策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略选定从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中概述运用久期经管、收益率弧线形变预料等组合经管技能进行债券日常 经管。   ①久期经管   本基金通过宏不雅经济及计谋风物分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调整的范围。   ②收益率弧线形变预料   收益率弧线体式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等概述因素，对收益率弧线变化进行预料，在保证债 券流动性的前提下，应时选定枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券遴聘策略   在个券遴聘上，本基金要点探究个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   本基金将要点和顺具有以下一项或者多项特征的债券：   ①信用等级高、流动性好；   ②资信景况精致、将来信用评级趋于结实或有领会改善的企业刊行的债券；   ③在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他相关估值模子进行估值后，阛阓来去价钱被低估的债券。   （3）信用债投资策略   一般情况下，本基金不投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的 上银慧嘉利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 信用债券，其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债 投资占本基金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 因素甚至本基金投资信用债比例不再稳健上述约定投资比例的，基金经管东谈主应 当在该信用债可来去之日起 6 个月内进行调整，中国证监会章程的出奇情形除 外。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个司帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、聚合信用评级有限公司、聚搭伙 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管计谋变化或信用评级机构信用质料等情况，调整本基金所依照 的信用评级机构名单。当跳动一乡信用评级机构对统一刊行主体评级时，罢免 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融 债）、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离来去 可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债等债券。   本基金将概述分析企业债券、公司债券等刊行东谈主所处行业发展远景、业务 发展景况、阛阓竞争地位、财务景况、经管水平及债务水对等因素，评价债券 刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定 企业债券、公司债券的信用风险利差。   债券信用风险评定将要点分析企业财务结构、偿债才调、议论效益等财务 信息，同期探究企业的议论环境等外部因素，幽静分析企业将来的偿债才调， 评估其违约风险水平。   此外，本基金将勾通不同信用等级间债券在不同阛阓时期利差变化及收益 率弧线变化，应时调整万般债券之间的配置比例。   当前国内资产赞成证券阛阓以信贷资产证券化家具为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等算作基础资产），仍处于蜕变试点阶段。家具投资症结 在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化家具具 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 体计谋框架下，选定基本面分析和数目化模子相勾通，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格禁止资产赞成证券的总体投资界限并进行 散布投资，以裁减流动性风险。   本基金投资国债期货，将根据风险经管的原则，充分探究国债期货的流动 性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限制参与国债期货投资。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和来去方式的蜕变等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行稳健标准后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。  （四）投资决策标准   公司基金的投资决策实行投资决策委员会教训下的基金司理负责制。投资 决策进程如下： 司理； 责制定具体的投资组合决议； 实行标准；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可参加实行标准；   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券概述全价指数收益率。   中国债券概述全价指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有往常的阛阓代表性，涵盖主要来去阛阓（银行间 阛阓、来去所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地响应中国债券阛阓总体价钱水仁爱变动趋势。中债概述 指数各项方针值的时期序列愈加齐全，有益于愈加真切地酌量和分析阛阓。在 概述探究了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金遴聘阛阓认同度较高的中国债券概述全价指数收益率算作事迹 比拟基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓开阔接受的业 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 绩比拟基准推出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金事迹比拟基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳健标准后，本基金不错变更事迹比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，王人备按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产赞成证券的比例，不得跳动 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产赞成证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产赞成证券的比例，不得超 过该资产赞成证券界限的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产赞成 证券，不得跳动其万般资产赞成证券共计界限的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞成证 券。基金持有资产赞成证券期间，如果其信用等级下跌、不再稳健投资标准， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 基金资产净值的 40%；参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跳动基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金若参与国债期货来去，应当稳健下列投资限制：   ①本基金在职何来去日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳动基 金资产净值的 15%；   ②本基金在职何来去日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金 持有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跳动上一来去日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）稳健基金投资债券的比例；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资 比例不稳健上述章程投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个来去日内进行调整， 但中国证监会章程的出奇情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之 日起开动。   基金托管东谈主不因提供监督而对基金经管东谈主违法违法投资等承担任何使命。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 在履行稳健标准后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、操纵证券来去价钱偏激他不正直的证券来去行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实 际禁止东谈主或者与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联来去的，应当稳健基金的投资主见和投资策略， 罢免基金份额持有东谈主利益优先的原则，戒备利益糟蹋，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予线路。首要关联来去应提交基金经管东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联 来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述回绝性章程，如适用于本基金， 基金经管东谈主在履行稳健标准后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。   （八）基金经管东谈主代表基金哄骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 方牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                     更新招募说明书 金份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐 师事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的章程。      （十）基金投资组合申诉      基金经管东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵寓不存在虚假记录、误导性 述说或首要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。      基金托管东谈主杭州银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 10 月 内容不存在虚假记录、误导性述说或者首要遗漏。      本投资组合申诉所载数据禁止 2024 年 9 月 30 日，申诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日，本申诉中所列财务数据未经审计。 序号     姿首                               金额(元) 占基金总资产的比例（%）        其中：股票                                   -                 -        其中：债券                   17，396，665，367.13             99.45             资产赞成证券                 41，946，193.97              0.24        其中：买断式回购的买入                                                -                 -        返售金融资产        银行进款和结算备付金合        计 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                          更新招募说明书          （1）申诉期末按行业分类的境内股票投资组合          本基金本申诉期末未持有境内股票。          （2）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合          本基金本申诉期末未持有通过港股通来去机制投资的港股。 细          本基金本申诉期末未持有股票。                                                               占基金资产净      序号        债券品种                            公允价值(元)                                                                值比例(％)                其中：计谋性金融债                   2，580，731，079.11        19.78 细 序                                                             占基金资产净          债券代码       债券称呼       数目(张)           公允价值(元) 号                                                              值比例(%) 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                            更新招募说明书                       成本债01A 券投资明细                                     数目                   占基金资产净  序号           证券代码       证券称呼               公允价值(元)                                     (份)                   值比例(%) 明细      本基金本申诉期末未持有贵金属。 细      本基金本申诉期末未持有权证。      本基金本申诉期末未投资股指期货。      本基金本申诉期末未投资国债期货。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案探询或报 告编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形说明      本基金投资的前十名证券的刊行主体本申诉期内莫得被监管部门立案探询。 本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国光大银行股份有限公司、祥瑞银 行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司出咫尺 申诉编制日前一年内受到监管部门公开训斥或处罚的情况。经分析，上述事项 对质券投资价值未产生骨子影响；本基金对质券的投资决策标准稳健相关法律 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 法例及基金合同的要求。除上述情形外，本基金投资的前十名证券的刊行主体 在申诉编制日前一年内莫得受到公开训斥、处罚的情形。   （2）基金投资的前十名股票超出基金合同章程的备选股票库情况的说明   本基金本申诉期末未持有股票资产。   （3）其他资产组成   序号    称呼                            金额(元)   （4）申诉期末持有的处于转股期的可颐养债券明细   本基金本申诉期末未持有处于转股期的可颐养债券。   （5）申诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   本基金本申诉期末未持有股票。   （6）投资组合申诉附注的其他翰墨态状部分   因四舍五入原因，投资组合申诉等分项之和与共计可能存在尾差。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                                          更新招募说明书                         十、基金的事迹    本基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎竭力于的原则经管和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其将来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。    （一）基金份额净值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                      事迹比     事迹比拟                         净值增                净值增                   较基准     基准收益     阶段                  长率标                          ①-③      ②-④                长率①                   收益率     率标准差                         准差②                                       ③       ④ 自基金合同成效 起于今（2021年0 注：本基金的事迹比拟基准为中国债券概述全价指数收益率。    （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期事迹比拟 基准收益率变动的比拟 上银慧嘉利债券型证券投资基金                       更新招募说明书 注：本基金合同成效日为 2021 年 06 月 25 日，自基金合同成效日起 6 个月内为 建仓期，建仓期扫尾时各项资产配置比例稳健基金合同约定。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行进款本息、基金应收申 购款偏激他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户 相孤独。   （四）基金财产的防守和责罚   本基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主防守。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章拆除或者被照章宣告歇业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制实行。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来去局面的来去日以及国度法律法例 章程需要对外皮露基金净值的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产赞成证券、国债期货 合约、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业 司帐准则》、监管部门相关章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值 计量的首要事件的，应选定最近来去日的报价确定公允价值。有充足字据标明 估值日或最近来去日的报价不成真实响应公允价值的，应报酬价进行调整，确 定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值本事中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该 限制算作特征探究。此外，基金经管东谈主不应试虑因其巨额持有相关资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息赞成的估值本事确定公允价值。选定估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行调整并确定公允价值。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   （四）估值方法   （1）来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来去日的市价（收盘价） 估值；如最近来去日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最 近来去市价，确定公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来去所上市来去的可颐养债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选定估值本事确定公允价值。 来去所阛阓挂牌转让的资产赞成证券，选定估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调整以证明估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应选定估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在领会相反， 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化的，选定最近来去日结 算价估值。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公谈性。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及相关法律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的宗旨， 按照基金经管东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金形成的损失以及因该来去日基金资产净值狡计顺延过失而引起的损 失，由基金经管东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿使命。   （五）估值标准 额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金经管东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金经管东谈主每个劳动日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个劳动日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管 东谈主对外公布。   （六）估值过失的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值过失时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值过失，导致其他当事东谈主遇到损失的， 罪恶的使命东谈主应当对由于该估值过失遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按 下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失事命方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失事命方承 担；由于估值过失事命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的， 由估值过失事命方对径直损失承担补偿使命；若估值过失事命方依然积极配合， 况兼有协助义务确当事东谈主有豪阔的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿使命。估值过失事命方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行证明，确保估值 过失已得到更正；   （2）估值过失的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 况兼仅对估值过失的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失事命方仍应酬估值过失负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失 使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此 部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然获 得的欠妥得利返还的总和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值过失事命方；   （4）估值过失调整选定尽量修起至假定未发生估值过失的正确情形的方 式。   估值过失被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选定合理的措施驻扎损失进一步扩大；   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主 应当于两日内在章次序言上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （七）暂停估值的情形 业时； 商证明后，基金经管东谈主应当暂停估值； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   发生前述第 3 项情形时，基金经管东谈主应选定暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的措施。   （八）基金净值的证明   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金经管东谈主应于每个怒放日来去扫尾后狡计当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核证明后发送 给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值给予公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。   （十）出奇情况的处理 差不算作基金资产估值过失处理。 等原因，或国度司帐计谋变更、阛阓国法变更，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然 依然选定必要、稳健、合理的措施进行查抄，关联词未能发现该过失而形成的基 金资产估值过失，基金经管东谈主、基金托管东谈主免除补偿使命。但基金经管东谈主、基 金托管东谈主应积极选定必要的措施摒除或缓慢由此形成的影响。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已齐全收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指禁止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已齐全收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金 默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；      在不造反法律法例及基金合同的章程、且对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的前提下，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调整基金收益分拨 原则，并于实施日前在章次序言上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决议确实定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在章次序言公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 狡计方法，依照《业务国法》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   本基金断绝算帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.3%的年费率计提。经管费的计 算方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法例及相应协 议章程，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的姿首   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取经管费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                      更新招募说明书                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度线路。 司帐核算，按摄影关章程编制基金司帐报表。 并以托管契约约定方式证明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章次序言公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十六、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息线路 办法》、《流动性风险经管章程》、《基金合同》偏激他相关章程。相关法律 法例章程的信息线路方式、登载序言、备案方式等发生变更时，本基金以变更 后的章程为准。   （二）信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主 和罪犯东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、 准确性、齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予线路的基金 信息通过稳健中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及 《信息线路办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等序言线路， 并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开 线路的信息贵寓。   （三）本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径： 字；   （四）本基金公开线路的信息应选定中语文本。如同期选定外文文本的， 基金信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以中语文本为准。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   本基金公开线路的信息选定阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民 币元。   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体标准，说明基金家具的本性等触及基 金投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地线路影响基金投资者决策的全部事 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、 信息线路及基金份额持有东谈主服务等内容。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管 东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书，并登载在章程网站上；基金招 募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产防守及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概若是基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓概要的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个劳动日内，更新基金家具贵寓概要，并登载 在章程网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更 新基金家具贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金家具贵寓概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在章程网站上。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 线路招募说明书确当日登载于章次序言上。   基金经管东谈主应当在基金合同成效的次日在章程报刊和章程网站上登载《基 金合同》成效公告。   《基金合同》成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主 应当至少每周在章程网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点线路怒放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站线路 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者简略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 资产组合季度申诉）   基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将 年度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉教导性公告登载在章程报刊上。基 金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉， 将中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起十五个劳动日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教导性公告登载在章程报刊 上。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申诉、 中期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金依期申诉“影响投 资者决策的其他重要信息”项下线路该投资者的类别、申诉期末持有份额及占 比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的出奇 情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中线路基金组合 资产情况偏激流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，相关信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金算帐；   （3）颐养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金经管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金经管东谈主的践诺控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金经管东谈主的高档经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十，基金经管 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高档经管东谈主员、基金司理因基金经管业务相关行径 受到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务相关行径受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股股 东、践诺禁止东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他首要关联来去事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提标准、计提方式和费 率发生变更；   （16）基金份额净值估值过失达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生巨额赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）调整基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事 项时；   （24）基金经管东谈主选定舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息线路义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球序言中出现的或者在阛阓漂后传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东谈主权益的，相关信息线路义务东谈主洞悉后应当立即对该音问进行公开 袒露，并将相关情况立即申诉中国证监会。 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。   召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在章程报刊和规 定网站上公告基金份额持有东谈主大会的召开时期、会议局势、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东谈主照章召集持有东谈主大会，基金经管东谈主、基金托管东谈主对基金份 额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息线路义务的，召集东谈主应当履行相关信 息线路义务。   本基金实施侧袋机制的，相关信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和本招募说明书的章程进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。   基金经管东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中线路其持有的资产赞成证券总 额、资产赞成证券市值占基金净资产的比例和申诉期内扫数的资产赞成证券明 细。   基金经管东谈主应在基金季度申诉中线路其持有的资产赞成证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产赞成证券明细。   基金经管东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书 （更新）等文献中线路的国债期货来去情况，应当包括投资计谋、持仓情况、 损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货来去对本基金总体风险的影响以 及是否稳健既定的投资计谋和投资主见等。   基金合同断绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐申诉。算帐申诉应当经过稳健《中华东谈主民共和国证券法》 章程的司帐事务所审计，并由讼师事务所出具法律宗旨书。基金财产算帐小组 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 应当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在章程报刊 上。   （六）信息线路事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路经管轨制，指定专门部门 及高档经管东谈主员负责经管信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当稳健中国证监会相关基金信 息线路内容与风物准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期申诉、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金算帐申诉 等相关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴聘线路信息的报刊。基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息， 并保证相关报送信息的真实、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在章次序言上线路信息外，还不错根据需 要在其他全球序言线路信息，关联词其他全球序言不得早于章次序言线路信息， 况兼在不同序言上线路统一信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计申诉、法律宗旨书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 十年。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律 法例章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延线路基金信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延线路基金信息： 时； 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书 资产价值时； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和标准   基金经管东谈主概述探究投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所就特 定资产认定的相关事宜接头专科宗旨后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   侧袋机制启用后，基金经管东谈主应当实时发布临时公告，并在五个劳动日内 遴聘于侧袋机制启用日发表宗旨的司帐师事务所，针对启用日该基金持有的特 定资产情况出具专项审计宗旨。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求；当日收到的赎回申 请，基金经管东谈主仅办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 颐养；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋。 回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适 用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求跳动 前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金经管东谈主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账 户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值” 的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧 袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应稳健《企业司帐准则》的相关要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 值算作基数计提。 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取经管费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、修起来去等方式修起流动性后，基金经管东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按摄影关法 律、法例要求实时发布临时公告。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东谈主应参照基金算帐申诉的相关 要求，遴聘稳健 《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对侧袋账户进 行审计并线路专项审计宗旨，发布侧袋机制断绝公告。   （七）侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生首要影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金经管东谈主应按照本招募说明书“十六、基金的信息线路”部分章程的基 金净值信息线路方式和频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，基金经管东谈主暂停线路侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期申诉中线路申诉期内特定 资产处置进展情况，线路申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不算作特定资产最终变现价钱的承诺。基金依期申诉中的基金司帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。   （八）本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡径直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基 金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健标准后，在对基金份额持有东谈主利 益无骨子性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。本基金投资过程中靠近的主要风险有：阛阓风险、信 用风险、经管风险、本基金的私有风险、流动性风险偏激他风险。   证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜 在的风险，本基金的阛阓风险开头于基金持有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风 险主要开头于：   （1）计谋风险   国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、产业计谋、地区发展计谋等）的 变化对债券阛阓产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券阛阓投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款局势来分拨，而现款可能因为通货推广的影 响而使购买力下跌，从而使基金的践诺投资收益下跌。   （6）再投资风险   再投资风险响应了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   信用风险主要指债券、资产赞成证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用景况恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 来去敌手方发生来去违约或者基金持仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金经管东谈主的经管水平、技能和本事等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表咫尺基金举座的投资组合经管上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益主见等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资经管中，本基金可能因投资债券类 资产而靠近较高的阛阓系统性风险，也可能因投资信用债券而靠近较高的信用 风险。   （2）本基金投资资产赞成证券，资产赞成证券是指稳健中国东谈主民银行、中 国银行业监督经管委员会发布的《信贷资产证券化试点经管办法》章程的信贷 资产赞成证券和中国证券监督经管委员会批准的企业资产赞成证券类品种。投 资资产赞成证券可能靠近信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操派头险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   （3）本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能靠近阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发 生变化的风险。基差风险是期货阛阓的私有风险之一，是指由于期货与现货间 的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性 风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱 建立或了结头寸的风险，此类风险时常是由阛阓穷乏广度或深度导致的；另一 类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所持有的头寸靠近被 强制平仓的风险。   本基金将靠近因阛阓来去量不及，导致证券不成飞速、低成土产货转变为现 金的风险。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“八、基金份额的申购与赎回”，留神了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有精致流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可 分离来去可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债、资 产赞成证券、国债期货、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具等法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可颐养债券（可分离来去可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   本基金的标的资产大部分为标准化债券金融器具，除资产赞成证券等个别 品种外一般情况下具有较好的流动性，同期，本基金严格禁止投资于流动性受 限资产和不存在活跃阛阓需要选定估值本事确定公允价值的投资品种的比例。 除此之外，本基金经管东谈主将根据历史训戒和现实条件，制定出现款持有量的上 下限贪图，在该限制范围内进行现款比例调控或现款与证券的升沉。本基金管 理东谈主会进行标的的散布化投资并勾通对万般标的资产的预期流动性合理进行资 产配置，以戒备流动性风险。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险经管措施   基金经管东谈主已建立里面巨额赎回应酬机制，对基金巨额赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生巨额赎回时，基金司理和监察 稽核部需要根据践诺情况进行流动性评估，证明是否不错接受扫数赎回苦求。 当发现现款类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组搭伙产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、证明赎回苦求。 基金经管东谈主在以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫困或以为因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能选定缓期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回苦求的流 动性风险经管措施，详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关约定。   （4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 下，可依照法律法例及基金合同的约定，概述运用万般流动性风险经管器具， 对赎回苦求进行限制调整。基金经管东谈主不错选定备用的流动性风险经管应酬措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，留神 了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及标准。在此情形下，投资东谈主的部分或全 部赎回苦求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其 提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   ②减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，留神 了解本基金减速支付赎回款项的情形及标准。在此情形下，投资东谈主接收赎回款 项的时期将可能比一般正常情形下有所蔓延。   ③收取短期赎回费   本基金宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”，留神了解本基金暂停估值的情形及标准。在此情形下，投资东谈主莫得可 供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被缓期办理或被暂停接受，或被延 缓支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错选定舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。当基金选定舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行调整，使得市 场的冲击成本简略分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   ⑥实施侧袋机制 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额正常怒放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期申诉中线路申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅 需探究主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 线路的事迹方针不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）本事风险   当狡计机、通讯系统、来去辘集等本事保障系统或信息辘集赞成出现特别 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限炫耀产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风 险。   （2）操派头险   相关当事东谈主在业务各步骤操作过程中，因里面禁止存在缺欠或者东谈主为因素 形成操作造作或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法来去，来去过失， 司帐本门诈骗。   （3）法律风险 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   由于法律法例方面的原因，某些阛阓行径受到限制或合同不成正常实行， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遇到损失的风险，以及证 券阛阓、基金经管东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常劳动，从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。   （二）声明 销售，基金经管东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书       十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议成效后两日内在章次序言公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关标准后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主连络的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组长入给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律宗旨书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳健《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                     更新招募说明书               二十、基金合同的内容纲领   一、基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金经管东谈主   一）基金经管东谈主简况   称呼：上银基金经管有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   法定代表东谈主：汪明   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织局势：有限使命公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续议论   议论电话：021-60232799   二）基金经管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和颐养 苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在稳健相关法律、法例的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、 赎回、颐养和非来去过户等的业务国法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎竭力于的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的议论方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤独，对所经管的不同基金分 别经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定稳健合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳健《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程狡计并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程，履行信息披 露及申诉义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不流露基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏激他相关章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予 诡秘，不向他东谈主流露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他 相关贵寓不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近遣散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监 会并文牍基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额 上银慧嘉利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的行径承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能成效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主   一）基金托管东谈主简况   称呼：杭州银行股份有限公司   住所：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦（邮政编码：310003）   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦（邮政编码：310003）   法定代表东谈主：陈震山   成立时期：1996 年 9 月 25 日   存续期间：持续议论   基金托管业务批准文号：证监许可［2014］337 号   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   组织局势：股份有限公司   二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失 的情形，有权呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来去资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老诚信用、竭力于尽责的原则持有并安全防守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业局面，配备豪阔的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤独核算，分账 经管，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管契约》偏激他相关章程外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取罪犯利益，不得托付第三东谈主托管基 金财产；   （5）防守由基金经管东谈主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭 证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管契约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；   （7）保守基金买卖玄妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管契约》及 其他相关章程另有章程，或者监管机构、有权机关、基金托管东谈主上市的证券交 易所另有要求外，在基金信息公开线路前给予诡秘，不得向他东谈主流露，向审计、 法律等外部专科参谋人提供的除外； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）复核、审查基金经管东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具宗旨， 说明基金经管东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管契约》 的章程进行；如果基金经管东谈主有未实行《基金合同》及《托管契约》章程的行 为，还应当说明基金托管东谈主是否选定了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵寓 20 年以 上，法律法例另有章程的从其章程；   （12）从基金经管东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按章程制作相关账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》及《托管契约》的章程监督基金经管 东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近遣散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监 会和银行监管机构，并文牍基金经管东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，快活担补偿使命，其赔 偿使命不因其退任而免除；   （20）基金经管东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份 额持有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）雅致阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）和顺基金信息线路，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的 有限使命； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）调整基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就统一事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）加多、减少或调整基金份额类别或分类国法；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）在法律法例章程或中国证监会许可的范围内，在分歧基金份额持有东谈主 权益产生骨子性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例章程或中国证监会 许可的范围内调整相关申购、赎回、颐养、基金来去、非来去过户、转托管等 业务国法；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集； 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文牍基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金经管 东谈主，基金经管东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 上银慧嘉利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会 的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、打扰； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式 定网站上进行公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通讯方式、托付的公证机关偏激 议论方式和议论东谈主、书面表决宗旨寄交的截止时期和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管 东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 另行书面文牍基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监 督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决宗旨的计票进行监督的， 不影响表决宗旨的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法例和 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现 场开会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付说明稳健法律法例、《基金 合同》和会议文牍的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局势或大和会知载明的其他方式在表决禁止日往时投递至召集东谈主指定的地址。 通讯开会应以书面或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个劳动日内连 续公布相关教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督 下按照会议文牍章程的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决宗旨；基金托管东谈主 或基金经管东谈主经文牍不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主 代表出具书面宗旨；   （4）上述第（3）项中径直出具书面宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明稳健法律法例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错选定书面、辘集、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 面、辘集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要 修改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程标准确 定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基 金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和议论方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须 以相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。颐养基金运作方式、更 换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以 相配决议通过方为有用。 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字传闻明，不然提 交稳健会议文牍中章程的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头稳健会议文牍章程的书面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨精真金不怕火不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基 金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议开动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进 行重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东谈主应当就地公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 拒派代表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在章次序言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行成效的基金份额持有 东谈主大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 经管东谈主、基金托管东谈主均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的出奇约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若 相关基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例 或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已齐全收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指禁止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已齐全收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金 默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   在不造反法律法例及基金合同的章程、且对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的前提下，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调整基金收益分拨 原则，并于实施日前在章次序言上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议确实定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在章次序言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 狡计方法，依照《业务国法》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产经管、运用相关用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 用度。   本基金断绝算帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.3%的年费率计提。经管费的计 算方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法例及相应协 议章程，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的姿首   下列用度不列入基金用度： 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取经管费，详见招募说明书的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资地方与投资限制   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格禁止风险和保持精致流动性的前提下， 力求为基金份额持有东谈主获取越过事迹比拟基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有精致流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可 分离来去可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债、资 产赞成证券、国债期货、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具等法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可颐养债券（可分离来去可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，应当保持不低于 基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金经管东谈主 在履行稳健标准后，可对上述资产配置比例进行调整。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相勾通的主动式投资经管理念，选定价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运行方针 的基础上，从上至下确定和动态调整债券组合、主见久期、期限结构配置及类 属配置；同期，选定“从下到上”的投资理念，在酌量分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把捏 固定收益类金融器具投资契机。   本基金将勾通国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋风物、证券阛阓走势的 概述分析，主动判断阛阓时机，幽静分析进行积极的资产配置，确定在不同期 期和阶段基金在万般固定收益类证券的投资比例，以最大限制地裁减投资组合 的风险、普及投资组合的收益。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券遴聘策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略选定从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中概述运用久期经管、收益率弧线形变预料等组合经管技能进行债券日常 经管。   本基金通过宏不雅经济及计谋风物分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调整的范围。   收益率弧线体式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等概述因素，对收益率弧线变化进行预料，在保证债 上银慧嘉利债券型证券投资基金                    更新招募说明书 券流动性的前提下，应时选定枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券遴聘策略   在个券遴聘上，本基金要点探究个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   本基金将要点和顺具有以下一项或者多项特征的债券： 券； 或其他相关估值模子进行估值后，阛阓来去价钱被低估的债券。   （3）信用债投资策略   一般情况下，本基金不投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的 信用债券，其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债 投资占本基金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 因素甚至本基金投资信用债比例不再稳健上述约定投资比例的，基金经管东谈主应 当在该信用债可来去之日起 6 个月内进行调整，中国证监会章程的出奇情形除 外。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个司帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、聚合信用评级有限公司、聚搭伙 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管计谋变化或信用评级机构信用质料等情况，调整本基金所依照 的信用评级机构名单。当跳动一乡信用评级机构对统一刊行主体评级时，罢免 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融 债）、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离来去 可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债等债券。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   本基金将概述分析企业债券、公司债券等刊行东谈主所处行业发展远景、业务 发展景况、阛阓竞争地位、财务景况、经管水平及债务水对等因素，评价债券 刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定 企业债券、公司债券的信用风险利差。   债券信用风险评定将要点分析企业财务结构、偿债才调、议论效益等财务 信息，同期探究企业的议论环境等外部因素，幽静分析企业将来的偿债才调， 评估其违约风险水平。   此外，本基金将勾通不同信用等级间债券在不同阛阓时期利差变化及收益 率弧线变化，应时调整万般债券之间的配置比例。   当前国内资产赞成证券阛阓以信贷资产证券化家具为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等算作基础资产），仍处于蜕变试点阶段。家具投资症结 在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化家具具 体计谋框架下，选定基本面分析和数目化模子相勾通，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格禁止资产赞成证券的总体投资界限并进行 散布投资，以裁减流动性风险。   本基金投资国债期货，将根据风险经管的原则，充分探究国债期货的流动 性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限制参与国债期货投资。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和来去方式的蜕变等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行稳健标准后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，王人备按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产赞成证券的比例，不得跳动 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产赞成证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产赞成证券的比例，不得超 过该资产赞成证券界限的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产赞成 证券，不得跳动其万般资产赞成证券共计界限的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞成证 券。基金持有资产赞成证券期间，如果其信用等级下跌、不再稳健投资标准， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动 基金资产净值的 40%；参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跳动基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金若参与国债期货来去，应当稳健下列投资限制：   ①本基金在职何来去日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳动基 金资产净值的 15%；   ②本基金在职何来去日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 持有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跳动上一来去日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）稳健基金投资债券的比例；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资 比例不稳健上述章程投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个来去日内进行调整， 但中国证监会章程的出奇情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同成效 之日起开动。   基金托管东谈主不因提供监督而对基金经管东谈主违法违法投资等承担任何使命。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行稳健标准后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、操纵证券来去价钱偏激他不正直的证券来去行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实 际禁止东谈主或者与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联来去的，应当稳健基金的投资主见和投资策略， 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 罢免基金份额持有东谈主利益优先的原则，戒备利益糟蹋，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予线路。首要关联来去应提交基金经管东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联 来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述回绝性章程，如适用于本基金， 基金经管东谈主在履行稳健标准后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券概述全价指数收益率。   中国债券概述全价指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有往常的阛阓代表性，涵盖主要来去阛阓（银行间 阛阓、来去所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地响应中国债券阛阓总体价钱水仁爱变动趋势。中债概述 指数各项方针值的时期序列愈加齐全，有益于愈加真切地酌量和分析阛阓。在 概述探究了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金遴聘阛阓认同度较高的中国债券概述全价指数收益率算作事迹 比拟基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓开阔接受的业 绩比拟基准推出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金事迹比拟基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳健标准后，本基金不错变更事迹比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）基金经管东谈主代表基金哄骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 方牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐 师事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的章程。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来去局面的来去日以及国度法律法例 章程需要对外皮露基金净值的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产赞成证券、国债期货 合约、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来去日的市价（收盘价） 估值；如最近来去日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最 近来去市价，确定公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）来去所上市来去的可颐养债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选定估值本事确定公允价值。 来去所阛阓挂牌转让的资产赞成证券，选定估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调整以证明估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应选定估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在领会相反， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化的，选定最近来去日结 算价估值。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公谈性。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及相关法律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的宗旨， 按照基金经管东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金形成的损失以及因该来去日基金资产净值狡计顺延过失而引起的损 失，由基金经管东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿使命。   （四）估值标准 额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金经管东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金经管东谈主每个劳动日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个劳动日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 经管东谈主对外公布。   （五）估值过失的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值过失时，视为基金份额净值过失。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值过失，导致其他当事东谈主遇到损失的， 罪恶的使命东谈主应当对由于该估值过失遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失事命方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失事命方承 担；由于估值过失事命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的， 由估值过失事命方对径直损失承担补偿使命；若估值过失事命方依然积极配合， 况兼有协助义务确当事东谈主有豪阔的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿使命。估值过失事命方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行证明，确保估值 过失已得到更正；   （2）估值过失的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 况兼仅对估值过失的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失事命方仍应酬估值过失负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失 使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利 确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此 部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然获 得的欠妥得利返还的总和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值过失事命方；   （4）估值过失调整选定尽量修起至假定未发生估值过失的正确情形的方 式。   估值过失被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 更正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选定合理的措施驻扎损失进一步扩大；   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主 应当于两日内在章次序言上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 业时； 商证明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   发生前述第 3 项情形时，基金经管东谈主应选定暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的措施。   （七）基金净值的证明   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金经管东谈主应于每个怒放日来去扫尾后狡计当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核证明后发送 给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值给予公布。   （八）出奇情况的处理 差不算作基金资产估值过失处理。 等原因，或国度司帐计谋变更、阛阓国法变更，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 依然选定必要、稳健、合理的措施进行查抄，关联词未能发现该过失而形成的基 金资产估值过失，基金经管东谈主、基金托管东谈主免除补偿使命。但基金经管东谈主、基 金托管东谈主应积极选定必要的措施摒除或缓慢由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   七、基金合同祛除和断绝的事由、标准以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 章程和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议成效后两日内在章次序言公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关标准后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主连络的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组长入给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律宗旨书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳健《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。   八、争议治理方式 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如经友好协商未能治理的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力，除非仲裁裁决另有章程，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，连接诚挚、竭力于、 尽责地履行基金合同章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金经管东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                     更新招募说明书             二十一、基金托管契约的内容纲领 一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：上银基金经管有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   法定代表东谈主：汪 明   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   议论范围：基金召募、基金销售、资产经管、特定客户资产经管和中国证 监会许可的其他业务。【企业议论触及行政许可的，凭许可证件议论】   注册成本：3 亿元东谈主民币   组织局势：有限使命公司   存续期间：持续议论   议论电话：021-60232799   （二）基金托管东谈主   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦（邮政编码：310003）   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦（邮政编码：310003）   法定代表东谈主：陈震山   成立时期：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可［2014］337 号   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   组织局势：股份有限公司   议论范围：接收公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守箱服 务；经中国东谈主民银行批准，议论结汇、售汇业务；经银行业监督经管机构批准 的其他业务。本行的议论范围最终以银行业监督经管机构核准的范围为准。   存续期间：持续议论 二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行径哄骗监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有精致流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可 分离来去可转债的纯债部分、政府赞成机构债券、政府赞成债券、次级债、资 产赞成证券、国债期货、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具等法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不投资于股票，也 不投资于可颐养债券（可分离来去可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，应当保持不低于 基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金经管东谈主 在履行稳健标准后，可对上述资产配置比例进行调整。 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应稳健以下章程：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券，不跳动该证券的 10%，王人备按摄影关指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产赞成证券的比例，不得跳动 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产赞成证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产赞成证券的比例，不得超 过该资产赞成证券界限的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于统一原 始权益东谈主的万般资产赞成证券，不得跳动其万般资产赞成证券共计界限的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞成证 券。基金持有资产赞成证券期间，如果其信用等级下跌、不再稳健投资标准， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动 基金资产净值的 40%；参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得跳动基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金若参与国债期货来去，应当稳健下列投资限制：   ①本基金在职何来去日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳动基 金资产净值的 15%； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书   ②本基金在职何来去日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金 持有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跳动上一来去日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）稳健基金投资债券的比例；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货阛阓 波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资 比例不稳健上述章程投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个来去日内进行调整， 但中国证监会章程的出奇情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之 日起开动。   基金托管东谈主仅对托管在基金托管东谈主处的家具作念监督核查，对上述第（4）、 （8）项基金经管东谈主托管在其他托管东谈主处的家具不承担相应监督使命。 金投资回绝行径进行过后监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、操纵证券来去价钱偏激他不正直的证券来去行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实 际禁止东谈主或者与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他首要关联来去的，应当稳健基金的投资主见和投资策略， 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 罢免基金份额持有东谈主利益优先的原则，戒备利益糟蹋，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓公谈合理价钱实行。相关来去必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予线路。首要关联来去应提交基金经管东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联 来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述回绝性章程，如适用于本基金， 基金经管东谈主在履行稳健标准后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。 金经管东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金经管东谈主向基金托管东谈主提供稳健法律法例及行业标准的银行间阛阓 来去敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个劳动日内电话或回函证明收到 该名单。基金经管东谈主应依期和不依期对银行间阛阓现券及回购来去敌手的名单 进行更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个劳动日内电话或书面回函证明，新名 单自基金托管东谈主证明当日成效。新名单成效前已与本次剔除的来去敌手所进行 但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。如基金经管东谈主在基金投资运作之 前未向基金托管东谈主提供银行间债券阛阓来去敌手名单及结算方式的，视为基金 经管东谈主认同全阛阓来去敌手和全部结算方式。   基金托管东谈主依据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定对于基金经管 东谈主参与银行间阛阓来去的来去敌手是否稳健来去敌手库进行过后监督。   （2）基金经管东谈主参与银行间阛阓来去时，有使命禁止来去敌手的资信风险， 由于来去敌手资信风险引起的损失，基金经管东谈主应当负责向相关使命东谈主追偿， 基金托管东谈主不承担使命。 金经管东谈主遴聘进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金经管东谈主应根据法律法例的章程及基金合同 的约定，确定稳健条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，如 基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基 金经管东谈主认同扫数进款银行。基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的来去对 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 手是否稳健《基金法》、《运作办法》等相关法律法例进行过后监督。   本基金投资银行进款应稳健如下章程：   （1）基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金经管东谈主应根据相关章程，就本基金银行进款业务另行签订书面协 议，该契约算作划款指示附件。该契约中必须有如下明确条件：“进款证实书 不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书，本息到期送还或提 前支取的扫数款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划 入其他任何账户。进款证实书投递基金托管东谈主或从基金托管东谈主处支取，原则上 要求进款银行或基金经管东谈主授权相关东谈主员躬行上门办理。若选定邮寄品级三方 机构传递，基金托管东谈主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等使命。在取 得进款证实书后，基金托管东谈主防守证实书蓝本，基金托管东谈主分歧进款证实书的 真实性负责。”   （3）基金经管东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵循《基金 法》、《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户经管、利率经管、支 付结算等的各项章程。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的章程及基金合同的约定，对基金 资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入证明、 基金收益分拨、相关信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等 进行监督和核查。如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将虚假或莫得经 过基金托管东谈主复核的事迹表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此 不承担任何使命，并有权在发现后申诉中国证监会。   （三）基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在章程时 间内答复并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金经管东谈主应积极配合提供相关 数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资指示或践诺投资运作违抗《基金法》及 其他相关法例、《基金合同》和本契约章程的行径，应实时以书面或两边约定 的其他局势文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文牍后应实时查对，并 上银慧嘉利债券型证券投资基金              更新招募说明书 以电话或书面局势向基金托管东谈主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规 依期限内实时改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督 促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违法行径，应有权申诉中国证监会，同 时文牍基金经管东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他相关章程， 或者违抗《基金合同》约定的，应当拒却实行，实时文牍基金经管东谈主，并有权 向中国证监会申诉。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据来去标准依然成效的指示违抗法律、行政 法例和其他相关章程，或者违抗《基金合同》约定的，应当实时文牍基金经管 东谈主，并有权向中国证监会申诉。   基金经管东谈主概述探究投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所就特 定资产认定的相关事宜接头专科宗旨后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大 限制保护基金份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致， 并接头司帐师事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机 制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用 于主袋账户。侧袋机制的具体国法依摄影关法律法例的章程和基金合同的约定 实行。 三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他相关法例、《基金合同》和本契约章程，基金经管 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全防守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否实时、准确复核基金经管东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值， 是否根据基金经管东谈主指示办理算帐交收，是否按照法例章程和《基金合同》规 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书 定进行相关信息线路和监督基金投资运作等行径。   基金经管东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主防守的基金资产进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相关贵寓以供 基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和真实性，在章程时期内答复并改正。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账经管、私行挪用基金资 产、未实行或无故蔓延实行基金经管东谈主资金划拨指示、流露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本契约偏激他相关章程的，应实时以书面局势 文牍基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主文牍的违法事项未能在限 期内纠正的，基金经管东谈主应申诉中国证监会。对基金经管东谈主按照法例要求需向 中国证监会报送基金监督申诉的，基金托管东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和 轨制等。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要违法行径，应立即申诉中国证监会，同 时文牍基金托管东谈主在限期内纠正。 四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 自走运用、责罚、分拨基金的任何资产。 户。 整和孤独。 如基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面贵寓中获取到账日历信 息的，应由基金经管东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到 账日基金资产莫得到达基金银行托管账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金经管 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主选定措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金经管东谈主应负责向相关当事 东谈主追偿基金的损失。   （二）基金合同成效时召募资产的考据   基金召募期满或基金经管东谈主晓谕住手召募时，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数稳健《基金法》、《运作办法》等相关章程后， 由基金经管东谈主在法依期限内遴聘稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行托管账户中，基金托管东谈主在收到资金当 日出具相关说明文献。   （三）基金的银行托管账户的开立和经管 开立基金的银行托管账户，并根据中国东谈主民银行章程计息。本基金的一切货币 进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基 金的银行托管账户进行。   银行托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得灵通手机银行、电话 银行、网上银行专科版。基金经管东谈主不得在基金托管东谈主柜台办理资金划拨、查 询、购买支票等支付结算凭证。 基金托管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行托管账户； 亦不得使用基金的任何银行托管账户进行本基金业务除外的行径。 银行账户结算经管办法》、《现款经管暂行条例实施驯服》、《东谈主民币利率管 理章程》、《支付结算办法》以及银行业监督经管机构的其他章程。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户（账户称呼以践诺开立为准）。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 东谈主和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   基金托管东谈主通过中国证券登记结算有限使命公司进行证券来去资金的结 算。基金托管东谈主以本基金的口头在托管东谈主处开立基金的托管账户算作证券来去 资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和经管 负责苦求基金参加宇宙银行间同行拆借阛阓进行来去，由基金经管东谈主在中海外 汇来去中心开设同行拆借阛阓来去账户。基金托管东谈主负责在中央国债登记结算 有限使命公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管 账户，基金经管东谈主给予必要的配合，由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。 蓝本由基金经管东谈主防守。   （六）投资依期进款的银行账户的开立和经管   基金投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户，由 经管东谈主负责办理，如经管东谈主要求预留印鉴中包含托管东谈主章的，则在提前文牍托 管东谈主的情况下，托管东谈主至少预留一枚托管东谈主章。对于任何的依期进款投资，管 理东谈主都必须和进款机构签订依期进款契约，约定两边的权利和义务，并将已签 订的依期进款契约算作划款指示附件。该契约中必须有如下明确条件：本息到 期送还或提前支取的扫数款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等）， 不得划入其他任何账户。如依期进款契约中未体现前述条件，托管东谈主有权拒却 依期进款投资的划款指示。进款证实书投递托管东谈主或从托管东谈主处支取，原则上 要求进款银行或经管东谈主授权相关东谈主员躬行上门办理。若选定邮寄品级三方机构 传递，托管东谈主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等使命。如进款证实书 需在托管东谈主处防守的，托管东谈主仅负责防守收到的进款证实书但分歧进款证实书 的真实性负责。经管东谈主应该在合理的时期内进行依期进款的投资和支取事宜， 若经管东谈主提前支取或部分提前支取依期进款，若产繁殖差（即本托付财产已计 提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由经管 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 东谈主和进款银行两边协商治理，并由经管东谈主实时文牍托管东谈主。为保证托付财产的 安全性，经管东谈主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。     （七）其他账户的开立和经管     若中国证监会或其他监管机构在本托管契约坚贞日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，由基金经管东谈主协助基金 托管东谈主根据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账 户按相关国法使用并经管。     （八）基金财产投资的相关什物证券、银行进款依期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东谈主防守。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据 基金经管东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构践诺有用禁止的 本基金资产不承担防守使命。     银行进款依期进款证实书等有价凭证原件由基金托管东谈主负责防守。     （九）与基金财产相关的首要合同的防守     由基金经管东谈主代表基金签署的与基金相关的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金经管东谈主防守，相关业务标准另有限制除外。除本契约另有章程外， 基金经管东谈主在代基金签署与基金相关的首要合同期应尽可能保证持有二份以上 的蓝本，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件，基金经管 东谈主应实时将蓝本投递基金托管东谈主处。合同的防守期限按照国度相关章程实行。     对于无法取得二份以上的蓝本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转换。 五、基金资产净值及基金份额净值的狡计和司帐核算     （一）基金资产净值及基金份额净值的狡计与复核     基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以狡计日基金总份额后的价值。     基金经管东谈主每个劳动日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主 上银慧嘉利债券型证券投资基金               更新招募说明书 复核，按章程公告。   基金经管东谈主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应稳健《基金合同》、 《中国证监会对于证券投资基金估值业务的率领宗旨》偏激他法律、法例的规 定。基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。 基金经管东谈主应于每个怒放日来去扫尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净 值，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核后，将复 核结果反馈给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金份额净值给予公布。   本基金按以下方法估值：   （1）来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来去日的市价（收盘价） 估值；如最近来去日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最 近来去市价，确定公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来去所上市来去的可颐养债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选定估值本事确定公允价值。 来去所阛阓挂牌转让的资产赞成证券，选定估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调整以证明估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应选定估值技 术确定其公允价值。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在领会相反， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化的，选定最近来去日结 算价估值。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公谈性。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及相关法律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的宗旨， 按照基金经管东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金形成的损失以及因该来去日基金资产净值狡计顺延过失而引起的损 失，由基金经管东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿使命。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （二）估值过失的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值过失时，视为基金份额净值过失。   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值过失，导致其他当事东谈主遇到损失的， 罪恶的使命东谈主应当对由于该估值过失遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按 下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失事命方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失事命方承 担；由于估值过失事命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的， 由估值过失事命方对径直损失承担补偿使命；若估值过失事命方依然积极配合， 况兼有协助义务确当事东谈主有豪阔的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿使命。估值过失事命方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行证明，确保估值 过失已得到更正；   （2）估值过失的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 况兼仅对估值过失的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失事命方仍应酬估值过失负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 过失事命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥 得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上已 经赢得的欠妥得利返还的总和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值过失事命 方； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）估值过失调整选定尽量修起至假定未发生估值过失的正确情形的方 式。   估值过失被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选定合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主 应当于两日内在章次序言上公告并报中国证监会备案。   （3）因基金份额净值狡计过失，给基金或基金份额持有东谈主形成损失的，应 由基金经管东谈主先行赔付，基金经管东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统竖立而产生的净值狡计尾 差，以基金经管东谈主狡计结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （三）暂停估值与公告基金份额净值的情形 业时； 商证明后，基金经管东谈主应当暂停估值； 上银慧嘉利债券型证券投资基金                 更新招募说明书   发生前述第 3 项情形时，基金经管东谈主应选定暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的措施。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门制定的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的统一 记账方法和司帐处理原则，分别独速即竖立、登录和防守本基金的全套账册， 对两边各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。   （七）司帐数据和财务方针的查对   两边应每个来去日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金经管东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的狡计和公告的，以基金经管 东谈主的账册为准。   （八）基金依期申诉的编制和复核   基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，并 将年度申诉正文登载于章程网站上，将年度申诉教导性公告登载在章程报刊上。 基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉， 并将中期申诉正文登载在章程网站上，将中期申诉教导性公告纲领登载在章程 报刊上。   基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申诉， 并将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申诉、 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 中期申诉或者年度申诉。   基金托管东谈主在对季度申诉、中期申诉或年度申诉复核收场后，不错出具复 核证明书（盖印）或以其他两边约定的方式证明，以备有权机构对相关文献审 核查抄。 六、基金份额持有东谈主名册的防守   基金经管东谈主可托付基金登记机构登记和防守基金份额持有东谈主名册。基金份 额持有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册，包括基金召募期扫尾并证明认购苦求后的基金份额 持有东谈主名册、基金份额持有东谈主大会权益登记日的基金份额持有东谈主名册、每年最 后一个来去日的基金份额持有东谈主名册，由基金登记机构负责编制和防守，并对 基金份额持有东谈主名册的真实性、齐全性和准确性负责。   基金经管东谈主应根据基金托管东谈主的要求依期和不依期向基金托管东谈主提供基金 份额持有东谈主名册。   （一）基金经管东谈主于《基金合同》成效日及《基金合同》断绝日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （二）基金经管东谈主于基金份额持有东谈主大会权益登记日后 5 个劳动日内向基 金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （三）基金经管东谈主于每年终末一个来去日后 10 个劳动日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （四）除上述约定时期外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金经管东谈主 商议一致后，由基金经管东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有 东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版局势妥善防守基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘 备份，保存期限不低于法律法例章程的最低期限。基金托管东谈主不得将所防守的 基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵循诡秘义务。 若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东谈主名册， 应按相关法例章程各自承担相应的使命。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，应经友 好协商治理。如经友好协商未能治理的，则任何一方有权将争议提交上海国际 经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁国法进行 仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力， 除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，连接忠 实、竭力于、尽责地履行《基金合同》和本契约章程的义务，珍摄基金份额持有 东谈主的正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律统帅。 八、托管契约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经籍面协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何糟蹋。修改后的新契约，应报中 国证监会备案。   （二）基金托管契约的断绝   有下列情形之一的，经履行相关标准后，基金托管契约应当断绝： 他事由形成其他基金托管东谈主给与基金财产； 他事由形成其他基金经管东谈主给与基金经管权。 断绝事项。   （三）基金财产的算帐   在基金财产算帐组给与基金财产之前，基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照《基 金合同》和本契约的章程连接履行保护基金资产安全的职责。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个劳动 日内成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金经管东谈主、基金 托管东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证 监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的防守、清 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组长入给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申诉出具法律宗旨书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳健《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书 上银慧嘉利债券型证券投资基金                更新招募说明书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                          更新招募说明书            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金经管东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主注册登记服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。基金经管东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、经管、托管与转托管；基金颐养和非来去过户；基金份额持有东谈主 名册的经管；权益分拨时红利的登记派发；基金来去份额的算帐过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）来去贵寓寄送服务   基金经管东谈主不错视情况根据持有东谈主账单订制情况向账单期内发生来去或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主依期或不依期发送电子对账 单。由于基金份额持有东谈主提供的手机号码、电子邮箱概略、过失、未实时变更 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账 单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、 变更您的预留议论方式。若基金份额持有东谈主需要获取指依期间的纸质对账单， 可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行苦求，提供姓名、开户证件号码或 基金账号、邮寄地址、邮政编码、议论电话等，经本公司客服东谈主员核实相关信 息并同意后，不错为基金份额持有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东谈主可进行基金账户余额、 申购与赎回想往情况查询与基金家具等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时期 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服热线 电话（021-60231999）享受业务接头、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单 寄送贵寓修改等专项服务。   （四）网上来去服务 上银慧嘉利债券型证券投资基金                       更新招募说明书   基金经管东谈主已灵通个东谈主投资者网上来去业务。个东谈主投资者通过基金经管东谈主 网上来去平台不错办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户贵寓修改、 来去密码修改、来去苦求查询和账户贵寓查询等万般业务。   （五）依期定额投资贪图   基金经管东谈主可通过基金经管东谈主网上来去系统和其他销售机构为投资者提供 依期定额投资服务。通过依期定额投资贪图，投资者不错通过销售渠谈依期定 额申购基金份额。依期定额投资贪图的相关国法另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制苦求。基金经管东谈主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、来去证明信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。基 金经管东谈主不错根据践诺业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金经管东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等局势对基金经管东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将选定限期处理、分级经管的原则实时处理客户的投诉。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                         更新招募说明书                  二十三、其他线路事项       本基金及基金经管东谈主的相关更新公告如下： 序号            公告事项            线路方式      线路日历        上银慧嘉利债券型证券投资基金分       中国证监会章程                   红公告        报刊和章程网站        上银基金经管有限公司对于提醒投                              中国证监会章程                              报刊和章程网站                   的公告        上银基金经管有限公司旗下部分基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站               概要教导性公告        上银慧嘉利债券型证券投资基金更       中国证监会章程        新招募说明书（2023 年第 2 号）      网站        上银慧嘉利债券型证券投资基金基                              中国证监会章程                                 网站                    号）         上银基金经管有限公司旗下基金       中国证监会章程         上银慧嘉利债券型证券投资基金       中国证监会章程        上银慧嘉利债券型证券投资基金分       中国证监会章程                   红公告        报刊和章程网站         上银基金经管有限公司旗下基金       中国证监会章程         上银慧嘉利债券型证券投资基金       中国证监会章程         上银基金经管有限公司旗下基金       中国证监会章程         上银慧嘉利债券型证券投资基金       中国证监会章程        上银慧嘉利债券型证券投资基金基       中国证监会章程               金司理变更公告        报刊和章程网站        上银基金经管有限公司旗下部分基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站               概要教导性公告        上银慧嘉利债券型证券投资基金更       中国证监会章程        新招募说明书（2024 年第 1 号）      网站        上银慧嘉利债券型证券投资基金基                              中国证监会章程                                 网站                    号） 上银慧嘉利债券型证券投资基金                            更新招募说明书       上银基金经管有限公司旗下部分基                                 中国证监会章程                                 报刊和章程网站                     告       上银慧嘉利债券型证券投资基金基                                 中国证监会章程                                    网站                    号）       上银基金经管有限公司对于提醒投                                 中国证监会章程                                 报刊和章程网站                   的公告        上银基金经管有限公司旗下基金           中国证监会章程        上银慧嘉利债券型证券投资基金           中国证监会章程       上银基金经管有限公司旗下部分基                                 中国证监会章程                                 报刊和章程网站               概要教导性公告       上银慧嘉利债券型证券投资基金更                                 中国证监会章程                                    网站                   公告）       上银慧嘉利债券型证券投资基金基                                 中国证监会章程                                    网站        上银基金经管有限公司旗下基金           中国证监会章程        上银慧嘉利债券型证券投资基金           中国证监会章程       上银慧嘉利债券型证券投资基金分           中国证监会章程                   红公告           报刊和章程网站        上银基金经管有限公司旗下基金           中国证监会章程        上银慧嘉利债券型证券投资基金           中国证监会章程       上银基金经管有限公司对于旗下部           中国证监会章程        分基金改聘司帐师事务所的公告           报刊和章程网站 上银慧嘉利债券型证券投资基金                     更新招募说明书           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所赢得的文献偏激复印件，基金经管东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容王人备一致。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 上银慧嘉利债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  二十五、备查文献 基金的法律宗旨》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主的办公局面和营业局面。   （三）查阅方式   投资者可到基金经管东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                             上银基金经管有限公司                              二〇二五年四月三日

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